Taula de continguts:
- Definició: què significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
- Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Definició: què significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
La gestió de fraus empresarial (EFM) és el cribatge en temps real de l'activitat de transacció entre usuaris, comptes, processos i canals per identificar i prevenir el frau intern i extern en una organització. Les eines de gestió de fraus empresarials s’utilitzen per analitzar el comportament entre usuaris relacionats, comptes relacionats, canals i altres entitats, per identificar comportaments inusuals que puguin ser un signe d’activitat criminal, corrupció o frau.
Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Una solució EFM eficaç ha de tractar totes les funcions, inclosa la captació de dades completes, anàlisi de dades i investigacions. El frau multicanal que explota canals de telefonia, web i altres canals és una gran amenaça a la banca, les assegurances, la salut i altres sectors. Un enfocament en capes s'utilitza sovint per afrontar el creixent frau intern i extern sofisticat, complexe i sofisticat, que augmenta la velocitat i l'impacte. Es compon de diverses capes de protecció amb capacitats de detecció en temps real, controls i enfocaments analítics múltiples per avaluar les activitats dels usuaris i dels comptes a tots els nivells.
Les cinc capes més utilitzades són:
- Capa 1 (centrada en els punts finals): aquesta capa s’utilitza per assegurar el punt d’accés i inclou la identificació del dispositiu, la geolocalització i l’autenticació i utilitza almenys una autenticació de dos factors o l’autenticació de tres factors més segura.
- Capa 2 (centrada en la navegació): aquesta capa implica anàlisis de comportament, en què la sessió es controla, analitza i es compara amb els patrons de navegació esperats.
- Capa 3 (centrada en el canal): aquesta capa supervisa totes les activitats d’un usuari o d’un compte en un canal específic. Compara el comportament amb els models i regles configurats per canal individual i també pot actualitzar els perfils del compte o dels usuaris, inclosos els dels grups de parells.
- Capa 4 (centrada entre canals): aquesta capa supervisa el comportament de l'entitat a diversos canals i productes. Amb un enfocament de canals, busca el compte o el comportament de l’usuari sospitós, mira els productes i els canals i correlaciona activitats i alertes per a cada entitat, compte o usuari.
- Capa 5 (anàlisi d'enllaç d'entitat): aquesta capa analitza les relacions i les activitats entre les entitats relacionades i els seus atributs. Aquests poden incloure usuaris externs o interns, màquines o comptes que comparteixen dades o transaccions demogràfiques.
A més de desplegar les tecnologies avançades, un EFM eficaç requereix que un personal experimentat pugui gestionar i gestionar els sistemes i configurar les regles i les alertes i els models en què es basen. Les organitzacions haurien d’haver establert processos i polítiques que equilibrin la usabilitat, la comoditat i la seguretat.
